FriendlyBanking
Desde Dynasoft se ha desarrollado un agregador bancario como plataforma de comunicación bancaria que unifica la gestión de todas las cuentas bancarias de la empresa. El objetivo es que el sistema integre de forma automática los extractos bancarios de las distintas entidades de la empresa en el ERP.
El sistema está preparado para conectar con cualquier entidad financiera española y recibir los movimientos bancarios de aquellas cuentas que estén habilitadas por la empresa usuaria.
Este proceso trata el fichero normalizado N43 que incluyen los movimientos bancarios aplicando controles para evitar duplicidades y ahorrando tiempo a los usuarios ya que no tienen que descargar los ficheros para cada uno de los procesos de conciliación.
- Configuración general
- Lista de bancos y categorias
- Lista credenciales de usuarios
- Cuenta bancaria
- Uso
- Documento Completo
Configuración general
Para acceder a la configuración general se debe usar el buscador escribiendo “Configuración FriendlyBanking” y seleccionar "Configuración FriendlyBanking".
El usuario debe tener permiso de acceso a todas las empresas ya que le sistema localiza la empresa a través del producto financiero que nos llega del Banco.
Dentro de esta ficha de configuración, tendremos opciones de parametrización en la cinta superior y en el cuerpo.
a. Cuerpo Configuración:
1. Actualizar cada (días): Se indica la frecuencia de días para actualizar la lista e imágenes de los bancos.
2. Ultima Importación: Se indica la fecha de última actualización de lista e imágenes de banco.
3. Nivel de log: Especifica la cantidad de información que se guardará en el registro de actividad cuando se produce la conexión. Las opciones son:
- Básico
- Detallado
- Ninguno
b. Cinta superior:
Inicio:
1. Descargar información: Permite descargar los bancos y categorías disponibles.
2. Crear Mov cola proyecto: A traves de la parametrización de una cola de proyecto, permite automatizar el proceso de descarga del punto 1 (descarga información).
Información:
- Información licencia: Muestra información sobre el producto Dynasoft Friendly Banking:
2. Log actividad: muestra el log de actividad de este producto en base a la parametrización del nivel de log:
COLA DE PROYECTO
La cola de proyecto se debe instalar en una de las empresas ya que las credenciales son comunes. No es necesario una cola por empresa.
CONCILIACION AUTOMATICA DESPUES DE IMPORTAR
Si se activa el sistema lanza la conciliación de forma automática después de realizar la importación del extracto bancario.
Esta funcionalidad sólo tiene efecto si además de Friendly Banking se tiene instalado el producto de Conciliación Bancaria de Dynasoft.
En Configuración Contabilidad de cada empresa se puede activar el parámetro.
El sistema por defecto aplica 7 días para importar los movimientos y 7 días para el proceso de conciliación.
Lista de bancos y categorias
Una vez se ha lanzado el proceso de bajada de datos desde la configuración el sistema nos trae los Bancos y sus categorías.
Para acceder al listado de bancos o categorias de FriendlyBanking se debe usar el buscador escribiendo “bancos friendly” o "categorias friendly" y seleccionar "Lista de bancos FriendlyBanking":
o "Listas de categorias FriendlyBanking" repectivamente:
A. Bancos:
Dentro de esta lista, encontraremos las siguientes columnas:
1.Servicio: Especifica el identificador único del banco en el API (Aplication Programming Interface).
2. Negocio: Especifica si este banco es solo para negocio.
3. Código País ISO2: Especifica código de país en formato ISO.
4. Swift: Especifica el código swift relativo a cada entidad bancaria.
B. Categorías:
Las categorías son sensibles de ser editadas para modificar tanto descripción como el Emoji:
Lista credenciales de usuarios
Para acceder al listado de credenciales de usuario FriendlyBanking se debe usar el buscador escribiendo “usuarios friendly” y seleccionar "Lista credenciales de usuario FriendlyBanking":
Dentro de esta lista, encontraremos las siguientes columnas:
- Código: Especifica el código que identifica las credenciales en las cuentas bancarias.
- Servicio: Especifica el identificador único del banco.
- Se permite la descarga programada: Especifica si los movimientos asociados se pueden descargar de forma automática. En principio aquellas entidades que requieren OTP (autenticación de dos pasos) se marcarán como NO.
- Nº Productos: Indica el número de productos asociados a estas credenciales.
- Cuenta Multicontrato: Especifica si estas credenciales pertenecen a una cuenta multicontrato.
- Requiere OTP: Especifica si estas credenciales de usuario requiere autenticación en dos pasos.
Para ingresar a la ficha de credenciales de usuario, nos posicionamos en los tres puntos, boton derecho, editar:
Desde la Ficha de Credenciales de usuario podemos acceder a los siguientes campos:
- Código Empresa: Especifica la cuenta de usuario del banco
- Usuario y Contraseña: Información de acceso al banco
- Errores de Inicio de conexión: Cada entidad puede tener distintos número de intentos antes de bloquear la conexión.
En la cinta superior a través de la opcion credenciales el sistema nos permite acceder:
- Verificar Conexión: el sistema comprueba la conexión y baja los productos.
- Ver Contratos: muestra los contratos asociados con estas credenciales en una cuenta multicontrato.
- Productos: muestra los productos asociados a este tipo de credencial (tarjeta, préstamo..) y se asocia a la Ficha Cuenta Bancaria de BC. En Demo solo puede estar activado uno de ellos por cuestión de licencia.
Cuenta bancaria
En el apartado de FriendlyBanking es necesrio coonfigurar: CREDENCIAL + PRODUCTO ( cuenta de la entidad relacionada con la ficha de banco). También se debe incluir la FECHA DE INICIO de la importación de datos.
Es importante mencionar que existen dos opciones dentro del proceso para parametrizar:
- Concialiación bancaria : se crea una ficha de conciliación bancaria
- Conciliación de pagos: se crea un diario de conciliación.
Ahora estamos en disposición de comenzar a usar el proceso de importación.
Desde la Ficha Bancaria también disponemos de la posibilidad de DESCARGAR JUSTIFICANTE en PDF de forma automática de cada operación. Se trata de una opción que tiene coste para el usuario.
Para obtener el PDF accederemos a CONCILIACION BANCARIA :
Una vez descargado podemos abrirlo con la opción VER PDF
Los bancos que actualmente permiten descargar PDF son:
- Abanca Particulares
- Activobank Particulares
Bankoa Particulares- Caja Sur Particulares
- Caja Sur Empresas
Caixa Colonya ParticularesEurocaja Rural ParticularesEurocaja Rural Empresas- ING Direct Particulares
- Kutxabank Particulares
- Kutxabank Empresas
Openbank ParticularesBanco Pichincha Particulares- Ruralvía Particulares
- Ruralvía Empresas
- Sabadell Particulares
- Sabadell Empresas
- Santander Particulares
- Santander Empresas
Unicaja ParticularesUnicaja Empresas
Uso
Conciliación bancaria:
Como se ha explicado en las distintas opciones de parametrización, el proceso puede llevarse a cabo de forma manual o automática a traves de una cola de proyecto.
Para ejecutar el proceso manual accedemos desde la ficha de cuenta bancaria, acciones>>obtener lineas de conciliación:
Al ejecutar la acción, el sistema avisará el estado de procesamiento del mismo. En este ejemplo, vemos que ha sido exitoso:
El sistema genera la ficha de conciliación bancaria de forma automática. Para buscar una transacción de conciliación bancaria se debe usar el buscador escribiendo “conciliación bancaria” y seleccionar la opción que presenta BC.
En el listado, observamos que se ha generado una conciliación, pendiente de registrar por el usuario, para el banco Sabadell:
Ingresamos, y tendremos el detalle que se ha importado, concialiado con los movimientos que se han registrado en business central;:
El proceso finaliza como una conciliación normal, la cual luego, debe ser registrada por el usuario. Para registrar, desde la ficha de conciliación bancaria, inicio>>registrar.
Para automatizar, se puede configurar una cola de proyecto. Esto se lleva a cabo desde la opción de importación datos bancarios, para acceder se debe usar el buscador escribiendo “Importa datos bancarios” y seleccionar la opción que presenta el business central:
Se pueden aplicar filtros o bien,ejecutar la tarea sin filtrar y se ejecutará para todos los servicios. Esto generará una cola de proyectos e importará todas las lineas de conciliación disponibles para todas las cuentas bancarias configuradas.
Documento Completo
Configuración General
Para acceder a la configuración general se debe usar el buscador escribiendo “Configuración FriendlyBanking” y seleccionar "Configuración FriendlyBanking".
El usuario debe tener permiso de acceso a todas las empresas ya que le sistema localiza la empresa a través del producto financiero que nos llega del Banco.
Dentro de esta ficha de configuración, tendremos opciones de parametrización en la cinta superior y en el cuerpo.
a. Cuerpo Configuración:
1. Actualizar cada (días): Se indica la frecuencia de días para actualizar la lista e imágenes de los bancos.
2. Ultima Importación: Se indica la fecha de última actualización de lista e imágenes de banco.
3. Nivel de log: Especifica la cantidad de información que se guardará en el registro de actividad cuando se produce la conexión. Las opciones son:
- Básico
- Detallado
- Ninguno
b. Cinta superior:
Inicio:
1. Descargar información: Permite descargar los bancos y categorías disponibles.
2. Crear Mov cola proyecto: A traves de la parametrización de una cola de proyecto, permite automatizar el proceso de descarga del punto 1 (descarga información).
Información:
- Información licencia: Muestra información sobre el producto Dynasoft Friendly Banking:
2. Log actividad: muestra el log de actividad de este producto en base a la parametrización del nivel de log:
Lista de Bancos y Categorías
Una vez se ha lanzado el proceso de bajada de datos desde la configuración el sistema nos trae los Bancos y sus categorías.
Para acceder al listado de bancos o categorias de FriendlyBanking se debe usar el buscador escribiendo “bancos friendly” o "categorias friendly" y seleccionar "Lista de bancos FriendlyBanking":
o "Listas de categorias FriendlyBanking" repectivamente:
A. Bancos:
Dentro de esta lista, encontraremos las siguientes columnas:
1.Servicio: Especifica el identificador único del banco en el API (Aplication Programming Interface).
2. Negocio: Especifica si este banco es solo para negocio.
3. Código País ISO2: Especifica código de país en formato ISO.
4. Swift: Especifica el código swift relativo a cada entidad bancaria.
B. Categorías:
Las categorías son sensibles de ser editadas para modificar tanto descripción como el Emoji:
Lista Credenciales de usuarios
Para acceder al listado de credenciales de usuario FriendlyBanking se debe usar el buscador escribiendo “usuarios friendly” y seleccionar "Lista credenciales de usuario FriendlyBanking":
Dentro de esta lista, encontraremos las siguientes columnas:
- Código: Especifica el código que identifica las credenciales en las cuentas bancarias.
- Servicio: Especifica el identificador único del banco.
- Se permite la descarga programada (cola proyecto): Especifica si los movimientos asociados se pueden descargar de forma automática. En principio aquellas entidades que requieren OTP (autenticación de dos pasos) se marcarán como NO. Code 7257392 Importa Datos Bancarios
- Nº Productos: Indica el número de productos asociados a estas credenciales.
- Cuenta Multicontrato: Especifica si estas credenciales pertenecen a una cuenta multicontrato.
- Requiere OTP: Especifica si estas credenciales de usuario requiere autenticación en dos pasos.
Para ingresar a la ficha de credenciales de usuario, nos posicionamos en los tres puntos, boton derecho, editar:
Desde la Ficha de Credenciales de usuario podemos acceder a los siguientes campos:
- Código Empresa: Especifica la cuenta de usuario del banco
- Usuario y Contraseña: Información de acceso al banco
- Errores de Inicio de conexión: Cada entidad puede tener distintos número de intentos antes de bloquear la conexión.
En la cinta superior a través de la opcion credenciales el sistema nos permite acceder:
- Verificar Conexión: el sistema comprueba la conexión y baja los productos.
- Ver Contratos: muestra los contratos asociados con estas credenciales en una cuenta multicontrato.
- Productos: muestra los productos asociados a este tipo de credencial (tarjeta, préstamo..) y se asocia a la Ficha Cuenta Bancaria de BC. En Demo solo puede estar activado uno de ellos por cuestión de licencia.
Ficha Cuenta Bancaria
En el apartado de FriendlyBanking es necesario configurar: CREDENCIAL + PRODUCTO ( cuenta de la entidad relacionada con la ficha de banco). También se debe incluir la FECHA DE INICIO de la importación de datos.
Es importante mencionar que existen dos opciones dentro del proceso para parametrizar:
- Concialiación bancaria : se crea una ficha de conciliación bancaria
- Conciliación de pagos: se crea un diario de conciliación.
Ahora estamos en disposición de comenzar a usar el proceso de importación.
Desde la Ficha Bancaria también disponemos de la posibilidad de DESCARGAR JUSTIFICANTE en PDF de forma automática de cada operación.
Para obtener el PDF accederemos a CONCILIACION BANCARIA :
Una vez descargado podemos abrirlo con la opción VER PDF
Los bancos que actualmente permiten descargar PDF son:
- Abanca Particulares
- Activobank Particulares
Bankoa Particulares- Caja Sur Particulares
- Caja Sur Empresas
Caixa Colonya ParticularesEurocaja Rural ParticularesEurocaja Rural Empresas- ING Direct Particulares
- Kutxabank Particulares
- Kutxabank Empresas
Openbank ParticularesBanco Pichincha Particulares- Ruralvía Particulares
- Ruralvía Empresas
- Sabadell Particulares
- Sabadell Empresas
- Santander Particulares
- Santander Empresas
Unicaja ParticularesUnicaja Empresas
Funcionalidad del proceso Importación
Conciliación bancaria:
Como se ha explicado en las distintas opciones de parametrización, el proceso puede llevarse a cabo de forma manual o automática a traves de una cola de proyecto.
Para ejecutar el proceso manual accedemos desde la Ficha de cuenta bancaria, acciones>>obtener líneas de conciliación:
Al ejecutar la acción, el sistema avisará el estado de procesamiento del mismo. En este ejemplo, vemos que ha sido exitoso:
El sistema genera la ficha de conciliación bancaria de forma automática. Para buscar una transacción de conciliación bancaria se debe usar el buscador escribiendo “conciliación bancaria” y seleccionar la opción que presenta BC.
En el listado, observamos que se ha generado una conciliación, pendiente de registrar por el usuario, para el banco Sabadell:
Ingresamos, y tendremos el detalle que se ha importado, concialiado con los movimientos que se han registrado en business central;:
El proceso finaliza como una conciliación normal, la cual luego, debe ser registrada por el usuario. Para registrar, desde la ficha de conciliación bancaria, inicio>>registrar.
Para automatizar, se puede configurar una cola de proyecto. Esto se lleva a cabo desde la opción de importación datos bancarios, para acceder se debe usar el buscador escribiendo “Importa datos bancarios” y seleccionar la opción que presenta el business central:
Se pueden aplicar filtros, o bien, lanzar la tarea sin filtrar y se ejecutará para todos los servicios. Esto generará una cola de proyectos e importará todas las líneas de conciliación disponibles para todas las cuentas bancarias configuradas.
Nota: solo será necesario crear una única cola de proyecto en una empresa. no es necesaria una cola por empresa.
ESQUEMA FRIENDLY BANKING
| Funcionalidad | Acción |
| Manual | Ficha Banco: Traer Líneas |
| Cola Proyecto (sólo en una empresa) | Importa Datos Bancarios si está permitido en Credenciales Code 7257392 Importa Datos Bancarios |
| Configuración Friendly Banking | |
| Actualizar Cada Días | |
| Ultima Importación | |
| Nivel de LOG | |
| Job Queue Entry Com… | |
| Descargar Información | |
| Crear Mov Cola Proyecto | |
| Información Licencia | |
| Extensión | Dynasoft Friendly Banking |
| Log Actividad | |
| Lista Bancos y Categorías | |
| Lista de Bancos Freinly Banking | Identificadores/ISO2…. |
| Lista de Categorías Frienly B | Emoji |
| Lista Credenciales | |
| Lista Credenciales de Usuario | Permite descarga programada |
| Para Usar la Cola de Proyecto | |
| Credenciales | Usuario /Contraseña |
| Verificar Conexión | |
| Ver Contratos | |
| Productos | Se relaciona en FICHA BANCO |
| Ficha Banco (Friendly Banking) | |
| Credencial | Nombre banco |
| Producto | Código Producto |
| Fecha Inicio | Opcional |
| Donde deja la info | Conciliación /Diario Conciliacion |
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